Масштабирование системы предотвращения мошенничества для быстрорастущей платформы электронной коммерции

Задачи:

Клиент столкнулся со всплеском мошеннических действий, включая поддельные аккаунты продавцов, мошенничество с платежами и захват аккаунтов, что привело к потере доверия клиентов и увеличению финансовых рисков. Существующим системам модерации не хватало масштабируемости и возможностей обнаружения в режиме реального времени, а разрозненные данные замедляли расследования и ослабляли координацию между командами.

Промышленность:

Электронная коммерция / Обнаружение мошенничества / Управление рисками

Решения:

SummitNext развернула систему предотвращения мошенничества на основе искусственного интеллекта, интегрированную с трехуровневой проверкой KYC, непрерывным обучением персонала и программами оздоровления агентов, чтобы повысить точность обнаружения и операционную устойчивость.

Результаты:

Время решения проблемы мошенничества сократилось с 48 часов до менее чем 8 часов, количество поддельных учетных записей продавцов уменьшилось на 80%, а количество случаев мошенничества с платежами - на 60%. Платформа достигла повышения точности обнаружения на 25% и значительно укрепила доверие пользователей и целостность рынка.

О клиенте

Клиент - ведущая платформа электронной коммерции в Юго-Восточной Азии с более чем 5 миллионами ежемесячных активных пользователей. По мере того как платформа быстро расширялась на разных рынках, она столкнулась с тревожным ростом числа мошеннических действий продавцов, захватов аккаунтов и манипуляций с платежами.

Ручная модерация и разрозненные процессы обнаружения ограничивали видимость и замедляли время реагирования, что делало пользователей уязвимыми для мошенников и ставило под угрозу авторитет платформы.

Обзор кейса

SummitNext Technologies совместно с клиентом разработала масштабируемую экосистему предотвращения мошенничества на основе данных, способную адаптироваться к меняющимся угрозам. Инициатива объединила инструменты обнаружения мошенничества на основе искусственного интеллекта, многоуровневую проверку KYC и постоянное развитие персонала для обеспечения проактивной, прозрачной и безопасной пользовательской среды. Проект позволил укрепить как техническую защиту, так и готовность персонала, обеспечив развитие системы борьбы с мошенничеством вместе с быстрым ростом платформы.

Вызовы

Стремительное увеличение числа поддельных аккаунтов продавцов и мошеннических платежей.

Медленные и ручные процессы расследования мошенничества.

Ограниченная видимость между отделами и задержки с эскалацией.

Растущая усталость агентов и отсутствие структурированного обмена знаниями о мошенничестве.

Решение:

SummitNext внедрил трехфазную модель предотвращения мошенничества для защиты целостности платформы и повышения оперативности работы.

Масштабируемая система обнаружения мошенничества - развернута система мошенничества на основе искусственного интеллекта, способная анализировать более 100 000 транзакций ежедневно и выявлять аномалии в режиме реального времени. Интегрирована трехуровневая система KYC, включающая проверку документов, биометрию и поведенческую аналитику, что позволило сократить количество регистраций поддельных продавцов на 60% и усилить контроль безопасности.
Постоянное обучение и аудиты соответствия - Внедрение программ непрерывного электронного обучения и межведомственных семинаров для поддержания осведомленности о мошенничестве и согласования политики. Регулярные аудиты и выборочные проверки транзакций способствовали повышению точности процедур и улучшению межведомственной координации.
Повышение уровня поддержки и устойчивости агентов - Внедрение контрольных проверок состояния здоровья, панелей мониторинга стресса и сеансов подведения итогов для снижения уровня выгорания агентов. Созданы уровни эскалации, связывающие агентов на передовой со специалистами по мошенничеству, что позволило увеличить время решения проблемы и сохранить знания. Такой подход, ориентированный на человека, позволил поддержать высокий моральный дух и сформировать устойчивую культуру защиты от мошенничества.

Хотите узнать полную историю нашего клиента?

КТО МЫ

SummitNext Technologies, основанная в 2020 году, - это BPO-компания, цель которой - преобразовать сферы поддержки клиентов, привлечения клиентов, аннотирования данных и бэкенд-поддержки с помощью технологий, человеческого опыта и инноваций. Наш головной офис находится в Малайзии, а офисы - на Филиппинах. Индии и Узбекистане. Мы оказываем поддержку

сотрудничает с удаленными командами в более чем 28 странах.

Малайзия

Индия

Соединенные Штаты

Филиппины

Узбекистан

Обеспечьте исключительную поддержку клиентов